ध्येयनिश्चिती करणे अथवा उद्दिष्टांचा आढावा घेणे, ही आर्थिक नियोजनाची पहिली पायरी आहे. त्यादृष्टीने प्रयत्न करताना खालील पायऱ्यांचा विचार करणे क्रमप्राप्त ठरते. ध्येयनिश्चिती करणे अथवा उद्दिष्टांचा आढावा घेणे, ही आर्थिक नियोजनाची पहिली पायरी आहे.